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银行离任审计报告 [信用社(银行)主任同志离任审计报告]

时间:2022-01-12 15:59:42  浏览次数:

信用社(银行)主任***同志离任审计报告

因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求,***县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免,根据银监会[今年]第3号令的有关内容要求,县联社组成3 人审计组,于今年1月21日对***信用社主任***同志自今年2月至今年12月近2年来的主任任职期间的履职情况,采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问:即于今年年1 月10 日针对被审计对象向***信用社发送了审计调查问卷,进行民主测评;听:即于今年1 月10 日中午审计组召集***信用社全体人员一同听取了***同志的述职报告;谈:即与部分业务人员进行座谈,对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价;查:即对***同志自今年1月至今年12月期间,所担负的内控制度管理的履行职责情况,查阅了自今年1月至今年12月有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等,现将审计有关情况报告如下:

一、基本情况及审计范围

(一)***同志的基本情况

***,男,汉族,中*共党员,1964年出生,现年44岁,大专学历,助理会计师职称,1985年参加信用社工作,曾先后在***信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作,1991年1月调联社统计岗位工作,1996年1月调任二工信用社副主任,1998年5月调联社安全保卫部门工作,2001年4月任联社稽核保卫股股长,2002年2月通过岗位竟聘和民主考评,任二工信用社主任,2004年初被聘为联社财

会电脑科科长,今年至今年任***信用社主任。在今年度双先评比中,被评为先进个人。

(二)***信用社基本情况

***信用社下辖***信用社和***信用社两个网点,现有员工16 人,其中男职工11人,女职工5人,具有大专学历的11人,本科学历的3人,员工平均年龄33岁。截止今年12月末,各项存款4542万元,其中活期存款2727万元,定期存款1815万元;各项贷款2175万元,其中按四级贷款分类不良贷款588万元,不良率为27%,按五级贷款分类不良贷款644万元,占比29%;年末各项收入317万元,其中利息收入309万元,中间业务收入8万元。在今年度双先评比中,***信用社被评为四防一保先进单位。

(三)审计范围

本次审计对***同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计,并抽查了***信用社的有关内控制度执行情况。审计组调阅了***信用社社自今年至今年12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等,重点审查了该社的各项经营管理情况。

二、审计情况

***同志在任职期间,能够以一个合格的党员的标准严格要求自己,认真执行党的路线、方针政策,深入领会党的**精神,努力学习实践***联社的管理规章制度,服从上级领导的安排,始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念,在工作中牢固树立为“三农”

服务的宗旨,以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责,严格遵守各项规章制度,在支农服务、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作,取得了一定的成绩,使***信用社的面貌有了很大改观,企业凝聚力增强,经营发展有了新的起色。

(一)今年-今年经营目标完成情况

1、存款任务:今年末存款余额4018万元,超计划任务539万元;今年计划任务700万元,实际完成524万元,差任务176万元;

2、不良贷款:(1)逾期贷款:今年末计划控制在205万元,实际余额133万元,超任务72万元,今年末计划控制在110万元,实际余额104万元,超任务6万元;(2)两呆贷款:今年末余额计划控制在318万元,实际余额454万元,差任务136万元,今年末余额计划控制在270万元,实际余额483万元,差任务213万元;(3)已置换不良贷款今年计划下降42万元,实际收回8万元,差任务34万元;(4)已核销贷款今年计划下降5万元,实际未收回,差任务5万元。

3、存贷比例管理:今年存贷比例49%,今年存贷比例48%,均在计划指标范围内。

4、财务指标:(1)利息收入:今年计划收入270万元,实际完成利息收入297万元,超任务27万元;今年计划收入290万元,实际完成利息收入309万元,超任务19万元,较任职前增加17万元;(2)中间业务收入:今年计划5万元,实际完成6.9万元,超任务1.9万元;今年计划6万元,实际完成7.1万元,超任务1.1万元;(3)

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